С начала 2025 года в России усилился контроль за безналичными переводами, что требует от граждан повышенной осторожности при проведении финансовых операций. По словам руководителя Центра правопорядка Москвы и области Александра Хаминского, определенные транзакции могут быть расценены как потенциально опасные, вплоть до финансирования экстремистской деятельности.
Какие переводы могут вызвать подозрения?
Крупные единовременные переводы
Если с личных карт осуществляются переводы значительных сумм, особенно с нескольких счетов, банки могут начать проверку источника средств и целей операции.
Частое снятие наличных в больших объемах
Регулярные обналичивания крупных сумм могут быть восприняты как попытка уйти от контроля или участие в теневых схемах.
Многочисленные переводы между физлицами
Если карта используется для постоянного зачисления и вывода средств, такие транзакции могут вызвать подозрения у банков и контролирующих органов.
Оплата товаров и услуг на личные карты незнакомых людей
Переводы средств за покупки без подтверждающих документов (например, оплата на карту продавца с рынка или в транспорте) могут рассматриваться как рискованные.
Какие последствия могут быть?
Блокировка счетов
Банк может заморозить средства до выяснения обстоятельств, а если клиент не сможет подтвердить законность операций, счет могут заблокировать полностью.
Ответственность по статье 205.1 УК РФ
За содействие терроризму предусмотрены серьезные наказания, вплоть до штрафа в 1 миллион рублей или пожизненного заключения.
Риск потери денег
Если деньги отправлены на карту, связанную с незаконной деятельностью, вернуть их будет практически невозможно.
Как избежать проблем?
Осуществляйте переводы только знакомым людям
Не отправляйте деньги незнакомым лицам, особенно за товары или услуги, если сделка неофициальна.
Пользуйтесь официальными платежными сервисами
При покупках оплачивайте через терминалы, онлайн-магазины и проверенные приложения.
Будьте внимательны с благотворительными сборами
Перед переводом денег убедитесь, что организация действительно существует и работает легально.
Не используйте личную карту для бизнеса
Если ведете предпринимательскую деятельность, оформите расчетный счет, чтобы избежать подозрений.
Фиксируйте крупные сделки
При покупке недвижимости, автомобилей и других дорогих товаров сохраняйте все документы, чеки и подтверждения переводов.
Реальные случаи из практики
Случаи арестов по статье 205.1 УК РФ уже имели место. Так, один из жителей Москвы оказался под следствием после того, как его переводы были связаны с подозрительными операциями. Подобные задержания происходили и в других регионах.
Усиленный контроль введен для борьбы с незаконным оборотом денежных средств, поэтому теперь особенно важно внимательно относиться к своим финансовым операциям, чтобы избежать неприятностей.
Читайте также:
- С 10 февраля теперь будет полностью бесплатно для всех пенсионеров. Вводится новая льгота
- Не томат, а хит сезона 2025: на кисти 12 плодов по 100 гр, а урожайность и лежкость рекордные — на столе всегда есть свежие помидоры
- С 11 февраля прекращает работу: WhatsApp в России принял трудное решение
- Уже в конце этой недели: начнут лишать прав на 2 года - ГИБДД будет искать сразу три типа водителей
- Теперь полная отмена заказов с 10 февраля: всех, кто покупает на Wildberries и Ozon, ждет новое правило
