Росфинмониторинг предложил включить Национальную систему платежных карт (НСПК) в рамки законодательства по борьбе с отмыванием денег. Это нововведение позволит ведомству получать информацию о транзакциях, проводимых через Систему быстрых платежей (СБП) и с использованием карт "Мир". Поддержку инициативе выразил представитель Росфинмониторинга.
На текущий момент Росфинмониторинг вынужден запрашивать необходимые данные у банков, так как НСПК не осуществляет прямого взаимодействия с ведомством, несмотря на то что отвечает за администрирование операций по картам "Мир" и СБП. Введение нового механизма упростит процесс получения данных и снижет административную нагрузку на кредитные учреждения, поскольку ведомство сможет направлять запросы непосредственно в НСПК, как сообщили представители организации.
Для реализации этой инициативы необходимо внести изменения в федеральный закон, касающийся борьбы с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и финансированием терроризма, с согласованием Центробанка.
Важно отметить, что в октябре 2023 года Ассоциация банков России (АБР) отклонила законопроект, предложенный правительством, который предлагал предоставить правоохранительным органам доступ к базам данных клиентов. АБР увидела в этом угрозу конституционным правам граждан и несоответствие антиотмывочному законодательству.
Читайте также:
